Блог (#запрет)
Государственная дума запретила банкам разглашать конфиденциальную информацию иностранцам
Депутаты Государственной думы утвердили проект закона, не разрешающий банковским организациям России передавать сведения о клиентах, проводимых платежных операциях зарубежным органам исполнительной власти. Предложение выдвинуло правительство страны. Принятый документ расширяет действие Закона о контрсанкциях, снижает уровень риска, угрозы банкам. Некоторые страны внесли изменения в законодательные акты, разрешающие собирать интересующую информацию, запрещенную для разглашения. Отказ предоставить запрашиваемые сведения влечет наложение штрафа. Нововведения включают весомые положения: Кредитным организациям не разрешается в ответ на запрос иностранных органов власти направлять информацию о персональных сведениях клиентов, о планируемых, проводимых банковских операциях. Исключением являются ситуации, предусмотренные нормативными актами Российской Федерации. Действие закона распространяется на выгодоприобретателей, лиц, выступающих от имени клиентов, бенефициарных владельцев. Кредитные организации обязывают в кратчайший срок после получения запроса иностранных органов исполнительной власти информировать Банк России. Следующая инстанция для обращения - Росфинмониторинг. Заместитель министра финансов страны Алексей Моисеев выступил перед журналистами с разъяснениями. Он подчеркнул, что совместные действия Москвы и иностранных государств по организации борьбы с финансированием преступных намерений, решением проблем банковского мошенничества не подчиняются нововведению. В подобных ситуациях отказа в доступе к секретной информации быть не может. Повторное рассмотрение Поправки детально оговаривают алгоритм действия банков при поступлении в кредитную организацию запроса зарубежного органа о предоставлении конфиденциальной информации. Сотрудники за короткий временной промежуток - в течение 3 календарных дней - оповещают Центральный Банк России, информирующий Росфинмониторинг. Допускается передача сведений без личной встречи, услуг почтовых отделений: информация отправляется на сайт регулятора, прямо в личный кабинет. Утвержденный документ предусматривает четкое выполнение банками прописанных пунктов. За нарушение положений отвечают сотрудники, назначенные исполнять Закон о Центральном банке России. Игнорирование требований наказывается статьями федеральных законов.
Запрет на заграничное финансирование азартных игр
Не так давно важные изменения коснулись сферы игорного бизнеса. Российский комитет Совета Федерации по экономической политике одобрил законопроект, запрещающий спонсирование азартных игр из зарубежных стран. В частности сообщалось, что российские подданные, находящиеся за пределами страны, отныне не смогут осуществлять транзакции, связанные с участием в азартных играх. Букмекерская компания BETCITY Фото из открытых источников Сенатор отметил, что таким образом законодательство определяет границы и требования к гражданам, которые постоянно или временно находятся за территорией Российской Федерации. Также под запретом окажутся организаторы лотерей и всякого рода бизнеса, связанного с азартными играми. Государству важно наладить контроль над "иностранной юрисдикцией". В разработке закона принимали участие Банк России, Министерство Финансов РФ и налоговая служба России. Предполагается создать специализированный реестр, в состав которого будут входить организации, не имеющие права совершать денежные транзакции. Помимо прочего, одобренный законопроект может наложить запрет на денежные переводы из электронных кошельков. Представитель Верховной власти объяснил, что для легального ведения игорного бизнеса, нужно быть зарегистрированным в РФ, приобрести лицензию и никаких ограничений не будет. В связи с таким ужесточением, представителям власти был задан вопрос о людях, уехавших за границу, допустим в США, с целью посещения игорных заведений. Смогут ли они там расплатиться, к примеру, картой Сбербанка, допускается ли подобная денежная операция? Уполномоченный министерства финансов ответил, что это вполне возможно, так как на подобного рода процесс, новый законопроект не распространяется. Учитывая, что денежный перевод будет производиться иностранными платежными системами.
Информация
Популярные авторы
Шайдуллина Венера
к.ю.н., руководитель проекта
Венгеровский Евгений
к.ю.н., директор по развитию
Завертяев Андрей
Юрист