Государственная дума запретила банкам разглашать конфиденциальную информацию иностранцам

Венгеровский Евгений

04.06.2022

0 2312

Депутаты Государственной думы утвердили проект закона, не разрешающий банковским организациям России передавать сведения о клиентах, проводимых платежных операциях зарубежным органам исполнительной власти.

Предложение выдвинуло правительство страны. Принятый документ расширяет действие Закона о контрсанкциях, снижает уровень риска, угрозы банкам.

Некоторые страны внесли изменения в законодательные акты, разрешающие собирать интересующую информацию, запрещенную для разглашения. Отказ предоставить запрашиваемые сведения влечет наложение штрафа.

Нововведения включают весомые положения:

Кредитным организациям не разрешается в ответ на запрос иностранных органов власти направлять информацию о персональных сведениях клиентов, о планируемых, проводимых банковских операциях.

Исключением являются ситуации, предусмотренные нормативными актами Российской Федерации.

Действие закона распространяется на выгодоприобретателей, лиц, выступающих от имени клиентов, бенефициарных владельцев.

Кредитные организации обязывают в кратчайший срок после получения запроса иностранных органов исполнительной власти информировать Банк России. Следующая инстанция для обращения - Росфинмониторинг.

Заместитель министра финансов страны Алексей Моисеев выступил перед журналистами с разъяснениями. Он подчеркнул, что совместные действия Москвы и иностранных государств по организации борьбы с финансированием преступных намерений, решением проблем банковского мошенничества не подчиняются нововведению. В подобных ситуациях отказа в доступе к секретной информации быть не может.

Повторное рассмотрение

Поправки детально оговаривают алгоритм действия банков при поступлении в кредитную организацию запроса зарубежного органа о предоставлении конфиденциальной информации.

Сотрудники за короткий временной промежуток - в течение 3 календарных дней - оповещают Центральный Банк России, информирующий Росфинмониторинг. Допускается передача сведений без личной встречи, услуг почтовых отделений: информация отправляется на сайт регулятора, прямо в личный кабинет.

Утвержденный документ предусматривает четкое выполнение банками прописанных пунктов. За нарушение положений отвечают сотрудники, назначенные исполнять Закон о Центральном банке России. Игнорирование требований наказывается статьями федеральных законов.

#кредитная организация #банк #банковская система #иностранный гражданин #запрет