Блог
Некоторые проблемы блокировки банковских счетов
Блокировка банковского счета стала одной из наиболее острых проблем для российского бизнеса в условиях изменившихся экономических реалий и санкционного давления. Об этом рассказал кандидат юридических наук Евгений Венгеровский, управляющий партнер Исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право». МПо данным аналитики исследовательского центра ABL, современные банки оказались в сложной ситуации: с одной стороны, им необходимо обеспечивать высокую скорость оказания финансовых услуг как главный фактор конкурентоспособности, а с другой — гарантировать безопасность каждой операции. «Все процедуры, связанные с блокировкой счета и приостановлением операций, в банках представляют собой набор действий компьютерных программ в рамках автоматизированных процессов принятия решений». Масштаб проблемы впечатляет: только за несколько месяцев 2025 года в Исследовательский центр ABL обратилось более десяти компаний с проблемой блокировки банковских счетов. Банки выполняют функцию «двойного контроля»: соблюдают требования Банка России и одновременно выполняют внутренние процедуры комплаенс-контроля. Уже на этапе заключения договора банковского счета кредитная организация вправе ограничить клиенту возможность использования счета при подозрении в легализации денежных средств. При этом банк не может полностью отказать в открытии счета, поскольку это противоречит нормам гражданского законодательства. В случае отнесения клиента к группе высокой степени риска банк получает широкие полномочия: может отказать в выдаче денежных средств при закрытии счета, прекратить действие банковских карт и электронных кошельков, а также отключить дистанционное банковское обслуживание. По решению Росфинмониторинга приостановление операции может быть продлено до 30 суток, а по решению суда операции могут быть заблокированы на еще более длительный срок. Эксперты Центра ABL отмечают, что компаниям необходимо заранее готовиться к возможным блокировкам, понимать правовые механизмы их применения и разрабатывать стратегии минимизации рисков в рамках требований антиотмывочного законодательства. Проблемы блокировки счетов, соблюдения антиотмывочного законодательства станет одной из тем в рамках стратегической сессии Московского финансово-правового конгресса, который поддержан как проект, реализуемый при поддержке Грантов Мэра Москвы и Комитета общественных связей и молодежной политики города Москвы.
Банк России примет участие в Московском финансово-правовом конгрессе
Мы рады сообщить, что Банк России подтвердил свое участие в Московском финансово-правовом конгрессе, который состоится 14 ноября 2025 года. Московский финансово-правовой конгресс является первой в России комплексной дискуссионной платформой на стыке финансов и права, объединяющей регуляторов, представителей бизнеса и профессионального сообщества для экспертного диалога. Участие Банка России в конгрессе подчеркивает важность мероприятия для формирования будущего финансовой системы страны. Представители регулятора примут активное участие в дискуссиях, направленных на формирование законотворческих инициатив и экспертных позиций. Напоминаем, что на сегодняшний день свое участие в конгрессе подтвердили более 20 финансовых организаций и банков. Ожидается, что мероприятие соберет более 400 ведущих специалистов финансового сектора. Приглашаем всех заинтересованных лиц присоединиться к этому значимому событию для финансовой отрасли России. Проект реализуется при поддержке Грантов Мэра Москвы и Комитета общественных связей и молодежной политики города Москвы.
На базе НИУ «МЭИ» состоялся Всероссийский кейс-чемпионат «Люди в деле»
27 мая 2025 г. Исследовательский центр «Аналитика. Бизнес. Право» совместно с Фондом социально-правовой защиты объектов отечественного архитектурного наследия организовал Всероссийской кейс-чемпионат для студентов «Люди в деле», который состоялся в Национальном исследовательском университете «МЭИ» в Москве. Целью мероприятия стало развитие взаимодействия, организация диалога и долгосрочного сотрудничества между выпускниками вузов, представителями государственных структур, бизнес-сообщества и общественных организаций. Организаторами и соорганизаторами мероприятия выступили АНО «Агентство Цифрового Развития», Национальный исследовательский университет «МЭИ», Международная ассоциация промышленников и предпринимателей «МОСТ». Партнерами чемпионата стали Московское отделение Ассоциации юристов России (Комиссия по финансовому законодательству), Ингосстрах, ГАУГН, РГУП им. В.М. Лебедева и Государственный университет по землеустройству. Участниками кейс-чемпионата стали 11 команд и более 70 студентов из МЭИ, ГАУГН, Президентской академии (РАНХиГС), РГУП им. В.М. Лебедева, РГГУ, ГУЗ, ГУП, МИСиС. В ходе мероприятия студенты приняли участие в пленарных сессиях, тренингах от отраслевых специалистов, работе над кейсами. В последнем случае студенты готовили презентации и доклады по ключевым вопросам представленных организаторами смоделированных ситуаций. Чемпионат стал одним из предшествующих мероприятий Московского финансово-правового конгресса, который поддержан как проект, реализуемый при поддержке Грантов Мэра Москвы и Комитета общественных связей и молодежной политики города Москвы.
Онлайн-бизнес 2025: эффективное развитие в условиях новой реальности
29 апреля 2025 года в Москве прошел бизнес-завтрак «Онлайн-бизнес 2025: эффективное развитие в условиях новой реальности», организованный АНО «Агентство Цифрового Развития», Подкомитетом по цифровой экономике Деловой России, Исследовательским центром «Аналитика. Бизнес. Право», Международной ассоциацией промышленников и предпринимателей «МОСТ» и адвокатским бюро «БВМП». Мероприятие состоялось в зале Деловой России на улице Делегатская, 7/1. Собрались владельцы и руководители онлайн-проектов, чтобы углубиться в актуальные вопросы правового регулирования предпринимательской деятельности в цифровой среде. Ключевыми вопросами мероприятия стали: — Построение устойчивой модели онлайн-бизнеса с учетом современных требований рынка. — Актуальные изменения в регулировании онлайн-бизнеса и практические аспекты, которые помогут подготовиться к новым условиям. — Эффективное налоговое планирование для онлайн-бизнеса, с разбором успешных практик. — Современные инструменты защиты интересов компании в цифровой среде. — Адаптация маркетинговой стратегии к новым условиям рекламного рынка. В бизнес-завтраке приняли участие эксперты и спикеры, среди которых: — Андрей Свинцов, заместитель председателя Комитета Государственной Думы по информационной политике, информационным технологиям и связи, — Алексей Мостовщиков, генеральный директор АНО «Агентство Цифрового Развития» и президент Международной ассоциации промышленников и предпринимателей «МОСТ», — Елена Калгина — исп. директор Фонда «Народный проект» — Екатерина Черкес-заде — директор центра развития креативной экономики АСИ, — Александр Оганджанян — президент TWIGA — Кирилл Пыжков— основатель платформы Перфлюенс — Андрей Бежан — управляющий партнер «БВМП», разработчик «Камертон» — Яна Смоляр — эксперт в медицинском блогинге (50+ тыс. подписчиков) Мероприятие дало участникам возможность углубиться в особенности ведения онлайн-бизнеса, получить работающие инструменты и передовые практики для успешного развития в современных условиях. Множество участников отметили полезность информации и возможности для налаживания контактов с другими профессионалами в области цифровой экономики. Стоит отметить, что проблемы онлайн-бизнеса будут рассмотрены в рамках Московского финансово-правового конгресса, который поддержан как проект, реализуемый при поддержке Грантов Мэра Москвы и Комитета общественных связей и молодежной политики города Москвы.
Закон об ИИ будет презентован на Московском финансово-правовом конгрессе
11 марта 2025 года на площадке «Деловой России» состоялось заседание рабочей группы по разработке законопроекта об искусственном интеллекте. Организаторами выступили АНО «Агентство Цифрового Развития», подкомитет по цифровой экономике Деловой России, сообщество бизнеса и власти «СЕТЬ лидеров» и Исследовательский центр «Аналитика. Бизнес. Право». Заседание, ставшее вторым для рабочей группы (первое прошло в Госдуме 12 февраля 2025 года), прошло под руководством заместителей председателей комитетов Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи и по экономической политике, а также первого заместителя председателя комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи. Модераторами выступили генеральный директор АНО «Агентство Цифрового Развития» Алексей Мостовщиков и исполнительный директор Российского общества по неразрушающему контролю и технической диагностике Алиса Шабаева. Алексей Мостовщиков, открывая заседание, подчеркнул необходимость принятия данного закона, отмеченную Президентом России Владимиром Путиным, и отметил, что в рабочей группе собраны представители ключевых отраслей и направлений развития технологий и систем искусственного интеллекта. Директор Исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право» Венера Шайдуллина представила законопроект, состоящий из семи глав и охватывающий ключевые аспекты регулирования искусственного интеллекта, включая понятийный аппарат, принципы правового регулирования, маркировку систем искусственного интеллекта, защиту прав интеллектуальной собственности и государственное регулирование. Эксперт РАН Марина Рожкова отметила важность соответствия предложенного документа действующему законодательству РФ, включая Конституцию и Гражданский Кодекс. Эксперт РАН Алексей Минбалеев предложил рассмотреть внесение статьи, обозначающей два режима для систем искусственного интеллекта: общий и специальный, а также предусмотреть варианты обязательного страхования в вопросах гражданско-правовой ответственности и проработать нормы о международном сотрудничестве. Александр Данилов, коммерческий директор ООО «ВСП Глобал», подчеркнул необходимость поддержки отечественных технологий, решений и оборудования, предложив отразить это в готовящихся законопроектах. Его поддержал Александр Овчинников, генеральный директор ООО «ВСП Глобал», высказавшись за обязательную защиту прав отечественных разработчиков. Стоит отметить, что проблемы искусственного интеллекта будут рассмотрены в рамках Московского финансово-правового конгресса, который поддержан как проект, реализуемый при поддержке Грантов Мэра Москвы и Комитета общественных связей и молодежной политики города Москвы.
Прошла конференция «Рынок недвижимости: цифровые платформы, вызовы и перспективы 2025»
6 февраля 2025 г. в РЭУ им. Г.В. Плеханова состоялась масштабная конференция «Рынок недвижимости: цифровые платформы, вызовы и перспективы 2025», объединившая ключевых игроков рынка недвижимости, представителей власти и экспертов отрасли. Мероприятие стало знаковой площадкой для обсуждения цифровой трансформации рынка недвижимости и презентации результатов исследования: так, как отмечает Венера Шайдуллина, директор исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право», доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г.В. Плеханова, 19,4% всех новостроек в России реализуется через цифровые платформы. В составе экспертной дискуссии приняли участие ключевые игроки рынка: представители Минстроя России, Минцифры России, Росреестра, Федеральной нотариальной палаты, Правительства Москвы, ДОМ.РФ, «Деловой России», Торгово-промышленной палаты России, РАЭК, цифровой платформы «Циан», застройщика «Самолет» и пр. Основными спикерами стали: Венера Шайдуллина – доцент РЭУ им. Г.В. Плеханова, директор исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право» Виталий Минашкин – проректор РЭУ им. Г.В. Плеханова Станислав Наумов – депутат Государственной думы, заместитель руководителя фракции ЛДПР Максим Степанов – Директор департамента строительства, Правительство РФ Михаил Гольдберг – руководитель аналитического центра АО «ДОМ.РФ» Сергей Плуготаренко – Генеральный директор, АНО "Цифровые платформы" Константин Михайлик – заместитель министра строительства Александр Лукьянов – руководитель портала (ЕИСЖС) Дом.РФ Дмитрий Данилин – начальник управления информационных технологий Росреестра Светлана Фрумина – заведующий кафедрой РЭУ им. Г.В. Плеханова Михаил Посредников – коммерческий директор «ЦИАН» Андрей Ульянов – директор Департамента развития сервисов и клиентского опыта Минцифры Алена Поляк – директор по продукту экосистемы mos.ru Артем Глебов – директор по продукту ГК Циан Светлана Исаева – Директор по развитию цифровых продуктов Ассоциация ФинТех В ходе дискуссии особое внимание было уделено технологическим аспектам трансформации отрасли. Участники конференции также обсудили законодательные аспекты цифровизации. Конференция продемонстрировала, что цифровая трансформация рынка недвижимости — это уже не будущее, а настоящее, которое открывает новые возможности для всех участников рынка. В заключительной части конференции была проведена презентация проекта «Московский финансово-правовой конгресс», как флагманского проекта Фонда социально-правовой защиты объектов отечественного архитектурного наследия, который является стратегическим партнером Исследовательского центра «Аналитика. Бизнес. Право». Дальнейшее обсуждение развития цифровой трансформации строительной отрасли было решено провести в рамках Московского финансово-юридического конгресса (проект поддержан Грантом Мэра Москвы).
Информация
Популярные авторы
Шайдуллина Венера
к.ю.н., руководитель проекта
Венгеровский Евгений
к.ю.н., директор по развитию
Кырлан Марчел
Эксперт-аналитик